渐入佳境的海南旅游零售市场正在进化，今年一季度，海南接待游客数量、旅游总收入分别预计增长17.6%、32.3%，得益于59国免签政策，入境游为去年同期的4倍。而随着消费群体的进一步扩大，以及对奢侈品和旅游体验日益增长的需求，海南早已成为免税零售商和品牌的重要版图。

本年度“卡地亚女性创业家奖”设有11个奖项，包括9个区域奖项与“科学和技术先锋奖”、“多元、平等及包容性奖”2个主题奖项，共计33位获奖人获得各奖项的前三名。一、二、三等奖的获奖者将分别获得10万、6万和3万美元的奖金，同时还将得到量身制定的创业咨询及指导方案、 媒体宣传、人脉资源及欧洲工商管理学院提供的培训课程。其中，来自秘鲁、摩洛哥和越南的女性创业者首次荣获该奖项。

信澳新财富灵活配置混合型证券投资    基金招募说明书（更新） 基金管理人：信达澳亚基金管理有限公司  基金托管人：招商银行股份有限公司      二〇二四年八月                      重 要提 示   信达澳银新财富灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国 证监会 2015 年 9 月 21 日证监许可【2015】092 号文准予注册募集。根据有关规定， 本基金合同于 2016 年 11 月 10 日起正式生效，基金管理人于该日起正式开始对基 金财产进行运作管理。2022 年 3 月 21 日，基金管理人公司名称变更为“信达澳亚 基金管理有限公司”。2022 年 6 月 1 日，本基金名称变更为“信澳新财富灵活配置 混合型证券投资基金”。   基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益 做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投 资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供 固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所 产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资 者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基 金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环 境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施 过程中产生的基金管理风险，本基金的特有风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临存托凭证价格大幅波动甚至 出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、存托凭证发行机制以及交易 机制等相关的风险。   本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市 中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活 跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基 金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影 响和损失。   本基金为混合型基金，属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资品 种，其风险收益水平高于货币基金和债券型基金，低于股票型基金。投资有风险， 投资者认（申）购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同，全面认识本基 金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 谨慎做出投资决策。   投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本基金在募集期内 按 1.00 元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1.00 元面值购买基金 份额以后，有可能面临基金份额净值跌破 1.00 元从而遭受损失的风险。   基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投 资者保证最低收益。   本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。   本次更新的招募说明书主要涉及基金经理的变更，并已对相应内容做出了更 新，相关信息截止日为 2024 年 8 月 22 日，其余所载内容截止日为 2023 年 11 月                                     目     录                   一、绪言   本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“《基金法》”）                                      、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》                  （以下简称“《运作办法》”）、                                《证券投资基 金销售管理办法》        （以下简称“《销售办法》”）、                      《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法》    （以下简称“《信息披露办法》”）、                    《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》      （以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关规定以及《信澳新财富 灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。   本招募说明书阐述了信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本 基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率和基金交易等与投资者投资决 策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性和完整性承担法律责任。   本基金根据本招募说明书所载资料申请募集。本招募说明书由信达澳亚基金管 理有限公司解释。本基金管理人没有委托或者授权委托任何其他人提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本基金招募说明书依据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合 同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当 事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者取得依基金合同 所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基 金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合 同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金 法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办法》、《流动性风险规定》、基金合同 及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和 义务，应详细查阅《信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金基金合同》。                        二、释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同的任何有效修订和补充 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 金招募说明书》及其更新 金份额发售公告》 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金 法》及颁布机关对其不时做出的修订       《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订       《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订       《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订                ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不 时做出的修订 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 有限公司 理的基金份额余额及其变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 得超过 3 个月 常交易日 放日 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 购买基金份额的行为 购买基金份额的行为 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请 份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 购款及其他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 品资料概要》及其更新 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银 行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新 股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债 券等 称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、 基金托管人网站、中国证监会电子披露网站）等媒介 同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部或部 分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚 乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或 其他突发事件、证券、期货交易所非正常暂停或停止交易，中国人民银行结算系统 故障、计算机系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障、计算机病毒攻击及其他 非基金管理人、基金托管人故意造成的意外事故                           三、基金管理人 （一） 基金管理人概况     名   称：信达澳亚基金管理有限公司     住   所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L1001     办公地址：广东省深圳市南山区粤海街道科苑南路 2666 号中国华润大厦 10 层     邮政编码：518063     成立日期：2006 年 6 月 5 日     批准设立机关：中国证券监督管理委员会     批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071 号     法定代表人：朱永强     电话：0755-83172666     传真：0755-83199091     联系人：韩宗倞    经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务     组织形式：有限责任公司     注册资本：壹亿元人民币     股本结构：信达证券股份有限公司出资 5400 万元，占公司总股本的 54%；East Topco Limited 出资 4600 万元，占公司总股本的 46%     存续期间：持续经营 （ 二    ）主要人员情况     董事：    祝瑞敏女士，董事长，中国人民大学管理学博士，高级会计师。2007 年 4 月至 经理，2012 年 4 月至 2019 年 4 月任中国银河证券股份有限公司首席财务官，2019 年 4 月至 2020 年 11 月担任信达证券股份有限公司党委副书记，2019 年 7 月起担任 信达证券股份有限公司董事，自 2019 年 9 月起担任信达证券股份有限公司总经理， 董事长，2020 年 11 月起担任信达证券股份有限公司党委书记，2021 年 4 月起兼任 信达国际控股有限公司董事会主席、执行董事。2020 年 3 月至 2022 年 2 月兼任信 达澳亚基金管理有限公司法定代表人。   潘广建先生，副董事长，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。 曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部，1997 年起历任山一证 券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理 局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场 部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007 年 5 月起任首域投资（香 港）有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳亚基金管理有限公司（原信达 澳银基金管理有限公司）监事至 2016 年 5 月 13 日，2016 年 5 月 14 日起任公司董 事，2019 年 12 月起任公司副董事长。   朱永强先生，董事，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕 士。2004 年 12 月至 2010 年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总裁， 总经理，2012 年 11 月至 2016 年 10 月任中国银河证券股份有限公司经纪业务线业 务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016 年 10 月至 2019 年 10 月任前海开源基金 管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019 年 12 月 5 日起任信达澳亚基金管理 有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）董事，2019 年 12 月 31 日起任公司总经 理，2020 年 8 月起至 2023 年 1 月 13 日兼任公司首席信息官，2022 年 3 月起兼任 公司法定代表人，2022 年 12 月起兼任公司财务负责人。   李泉先生，董事，国防科工委指挥技术学院计算机应用专业，自 1996 年起历 任招商银行深圳分行公司银行部业务经理，中信银行信用卡中心市场部副总经理， 国信证券香港证券与期货经纪有限公司总裁，国京香港证券与期货有限公司总裁， 天风国际证券集团副总裁。2021 年 6 月起任香港新星资本有限公司董事。2021 年   宋若冰先生，独立董事，北京商学院经济法法学学士，自 1993 年起历任北京 城建集团二公司职员，华联经济律师事务所、北京市高朋律师事务所、北京市正见 永申律师事务所实习律师、律师，自 2005 年 2 月起至今任北京市德鸿律师事务所 律师、高级合伙人。2021 年 11 月起兼任信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银 基金管理有限公司）独立董事。   杨棉之先生，独立董事，中国人民大学管理学博士，北京科技大学经济管理学 院教授、博士生导师。财政部全国会计（学术类）领军人才，教育部高等学校会计 类专业教学指导委员会委员，中国会计学会财务管理专业委员会委员，曾兼任国元 证券、海螺水泥、徽商银行等上市公司独立董事。2021 年 11 月起兼任信达澳亚基 金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）独立董事。   屈文洲先生，独立董事，厦门大学金融学博士，清华大学经济管理学院博士后， 自 1995 年 8 月起历任厦门建发信托投资公司投资部经理，中国证监会厦门监管局 上市公司监管处借调，深圳证券交易所综合研究所研究员。自 2005 年起任厦门大 学管理学院教授、博士生导师。2021 年 11 月起兼任信达澳亚基金管理有限公司（原 信达澳银基金管理有限公司）独立董事。   执行监事：   韩冰女士，清华大学经济管理学院工商管理硕士，现任公司行政总监。20 年证 券、基金从业经验。2001 年 4 月至 2014 年 9 月任职世纪证券有限责任公司，任职 人力资源部负责人职务。2015 年 4 月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银 基金管理有限公司），任行政总监，自 2020 年 11 月起兼任公司职工监事。   高级管理人员：   朱永强先生，公司法定代表人、总经理兼财务负责人，浙江大学工学硕士，长 江商学院高级管理人员工商管理硕士,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理 人员任职资格。2004 年 12 月至 2010 年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助 理、副总裁，2010 年 1 月至 2012 年 11 月任中信证券股份有限公司董事总经理，2012 年 11 月至 2016 年 10 月任中国银河证券股份有限公司经纪业务线业务总监，兼任 经纪管理总部总经理。2016 年 10 月至 2019 年 10 月任前海开源基金管理有限公司 执行董事长兼首席执行官。2019 年 12 月 5 日起任信达澳亚基金管理有限公司（原 信达澳银基金管理有限公司）董事，2019 年 12 月 31 日起任公司总经理，2020 年 8 月起至 2023 年 1 月 13 日兼任公司首席信息官，2022 年 3 月起兼任公司法定代表人，   冯明远先生，副总经理兼联席投资总监，浙江大学计算机科学与技术专业硕士， 具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2010 年 9 月至 2013 年 金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），历任行业研究员、基金经理助 理、基金经理、权益投资总部总监、联席投资总监，2021 年 6 月起任公司副总经理、 联席投资总监兼权益投资总部总监。   王建华先生，副总经理兼联席投资总监，复旦大学产业经济学硕士，具有证券 与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2009 年 9 月至 2012 年 7 月任交 通银行股份有限公司总行管培生；2012 年 8 月至 2015 年 4 月历任交通银行苏州分 行投资银行部副总经理、总经理；2015 年 4 月至 2019 年 6 月任交通银行资管业务 中心结构融资部、资本市场部总经理；2019 年 6 月至 2020 年 1 月任交通银行理财 有限责任公司权益投资部、研究部总经理。2021 年 3 月起任信达澳亚基金管理有限 公司（原信达澳银基金管理有限公司）副总经理兼联席投资总监。   魏庆孔先生，副总经理兼首席市场官，兰州大学本科学历，具有证券与基金从 业资格、基金业高级管理人员任职资格。1994 年 7 月至 1997 年 11 月任兰州金属交 易市场信息员；1997 年 11 月至 1998 年 8 月任职国泰证券兰州营业部；1998 年 8 月至 2009 年 12 月历任国泰君安证券兰州东岗西路营业部、国泰君安证券甘肃分公 司；2010 年 1 月至 2017 年 4 月历任中国银河证券营业部副总经理、总经理、重庆 分公司总经理；2017 年至 2020 年 1 月任前海开源基金机构事业部总经理。2020 年 官，2021 年 11 月起任公司副总经理兼首席市场官。   于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士，具有证券与基金从业资格、 基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武 汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经 理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理；宏源证券股 份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、 资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。 任财务总监、总经理助理兼财务总监，2012 年 11 月起任公司副总经理，2015 年 6 月起兼任北京分公司负责人，2019 年 12 月起兼任信达新兴财富（北京）资产管理 有限公司法定代表人。    黄晖女士，督察长，中南财经大学经济学学士，加拿大 Concordia University 经济学硕士，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1999 年 5 月-2005 年 8 月历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、规划发 展部副总监、机构理财部总监等职务。2000-2001 年参与英国政府“中国金融人才 培训计划”     （FIST 项目），任职于东方汇理证券公司（伦敦）。2005 年 8 月加入信达 澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），任督察长兼董事会秘书， 月 13 日起任督察长兼董事会秘书，2023 年 12 月 15 日起离任董事会秘书。    徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士，具有证券与基金从 业资格、基金业高级管理人员任职资格。1993 年 7 月至 1995 年 8 月任《证券时报》 证券信息数据库工程师；1995 年 9 月至 1998 年 9 月任职湘财证券公司经纪业务总 部交易监控组主管；1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广发证券深圳营业部电脑部经 理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管；2004 年 8 月至 2008 年 9 月任景顺长城基 金管理有限公司法律稽核部稽核经理。2008 年 9 月加入信达澳亚基金管理有限公司 （原信达澳银基金管理有限公司），历任交易部经理、运营总监、首席信息官，2020 年 8 月起至 2023 年 1 月 13 日任公司督察长，2023 年 1 月 13 日起任公司首席信息 官。    鲁力先生，副总经理，英国赫瑞瓦特大学精算学专业博士，具有证券与基金从 业资格、基金业高级管理人员任职资格。2006 年 12 月至 2015 年 9 月任南方基金管 理有限公司产品开发部负责人，2015 年 9 月至 2020 年 2 月历任前海开源基金管理 有限公司产品总监、首席产品官、联席投资总监。2020 年 2 月加入信达澳亚基金管 理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），历任产品创新部总监、基础设施和 不动产部总监和运营管理总部总监，2022 年 2 月起任公司副总经理兼智能量化与全 球投资部总监，2023 年 3 月起不再兼任智能量化与全球投资部总监。   李淑彦先生，副总经理，北京大学金融学硕士，具有证券与基金从业资格、基 金业高级管理人员任职资格。2012 年 6 月至 2013 年 6 月任博时基金管理有限公司 研究员，2013 年 6 月至 2014 年 10 月任永赢基金管理有限公司研究员。2015 年 5 月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），历任行业研 究员、基金经理助理、基金经理、权益投资总部副总监兼研究咨询部负责人，2021 年 11 月 16 日起兼任专户投资部总监，2022 年 2 月起任公司副总经理兼专户投资部 总监兼研究咨询部负责人。   宋加旺先生，副总经理，天津大学管理学硕士，具有证券与基金从业资格、基 金业高级管理人员任职资格。2005 年 4 月至 2007 年 7 月任大公国际资信评估有限 公司信用分析师，2007 年 7 月至 2008 年 6 月任国民信托有限公司高级信托经理， 资经理，2015 年 9 月至 2020 年 10 月任建信养老金管理有限公司投资管理部副总经 理，2020 年 11 月至 2022 年 7 月任泰达宏利基金管理有限公司总经理助理、投资总 监（固定收益）、基金经理。2022 年 7 月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达 澳银基金管理有限公司），2022 年 11 月起任公司副总经理。   方敬先生，公司副总经理兼董事会秘书，北京航空航天大学管理科学与工程系 硕士，具有基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2007 年参加工作，先后 担任中国人寿资产管理有限公司信息技术部数据分析师，中国民生银行股份有限公 司私人银行部高级分析师，中信证券股份有限公司高级产品经理，中新融创资本管 理有限公司证券投资部部门负责人，中国银河证券股份有限公司金融产品与同业部 总监，前海开源基金管理有限公司专户业务部门负责人等职务。2020 年 8 月至 2022 年 12 月任信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）投资管理 部负责人，2022 年 12 月起任公司副总经理，2023 年 12 月 15 日起兼任董事会秘书。    （1）现任基金经理               任本基金的基金经理期限       证券从业年  姓名     职务                                 说明               任职日期       离任日期     限        本基金   2021-05-2              14 ． 5 2009 年至 2012 年任交通 王建华                       -        的基金   0                  年          银行股份有限公 司 总 行       经理、公                              第四期管培生；2012 年至       司副总                               2015 年历任交通银行苏       经理                                州分行投资银行 部 副 总                                         经理、总经理；2015 年至                                         业务中心结构融资部、资                                         本市场部总经理；2019 年                                         至 2020 年任交通银行理                                         财有限责任公司 权 益 投                                         资部、研究部总 经 理 ；                                         基金管理有限公司，任副                                         总经理，分管混合资产投                                         资部。曾任信澳新目标灵                                         活配置混合型基 金 基 金                                         经理（2021 年 12 月 21 日                                         起至 2024 年 1 月 22 日）。                                         现任信澳新财富 混 合 基                                         金基金经理（2021 年 5 月                                         混合基金基金经理（2021                                         年 9 月 28 日起至今）。                                         南京大学经济学 硕 士 。                                         银行股份有限公 司 投 资                                         经理、上海光大证券资产                                         管理有限公司投资经理、                                         太平养老保险股 份 有 限                                         公司投资经理、国联安基                                         金管理有限公司 基 金 经                                         理，2023 年 11 月加入信       本基金                               达澳亚基金管理 有 限 公 李德清   的基金                 -    12.5 年   司。现任信澳恒盛混合基       经理                                金基金经理（2024 年 6 月                                         金经理（2024 年 6 月 11                                         日起至今）、信澳优享债                                         券基金基金经理（2024 年                                         新财富混合基金 基 金 经                                         理（2024 年 8 月 12 日起                                         至今）。 （2）曾任基金经理                            任本基金的基金经理期限 姓名                任职日期                     离任日期 冯士祯       2016 年 11 月 10 日          2019 年 5 月 18 日 唐弋迅       2016 年 11 月 25 日          2019 年 9 月 28 日  邹运         2019 年 6 月 5 日          2020 年 9 月 15 日 王辉良        2021 年 1 月 22 日         2021 年 12 月 21 日  杨超       2019 年 10 月 24 日          2021 年 1 月 22 日 李丛文         2022 年 1 月 5 日          2024 年 8 月 22 日 （1）公司权益基金投资审议委员会 主席：朱永强，总经理 委员： 冯明远，副总经理、联席投资总监兼权益投资总部总监 李淑彦，副总经理兼任专户投资部总监及研究咨询部负责人 方敬，副总经理兼董事会秘书，投资管理部负责人 鲁力，副总经理 王建华，副总经理、联席投资总监 宋加旺，副总经理兼任固收投资部总监 （2）公司固收基金投资审议委员会 主席：朱永强，总经理 委员： 宋加旺，副总经理兼任固收投资部总监 鲁力，副总经理 王建华，副总经理、联席投资总监 张旻，混合资产投资总监、研究与信评部负责人、多元投资部负责人 杨莹，固收研究部负责人  （3）公司 FOF 基金投资审议委员会  主席：朱永强，总经理  委员：  王政，首席量化投资官  鲁力，副总经理  王建华，副总经理、联席投资总监  冯明远，副总经理、联席投资总监兼权益投资总部总监  李淑彦，副总经理兼任专户投资部总监及研究咨询部负责人  王奕蕾，养老投资部负责人  上述人员之间不存在亲属关系。  （三）基金管理人的职责  按照《基金法》，基金管理人必须履行以下职责：      份额的发售、申购、赎回和登记事宜；      基金收益；      基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 料； 律行为； （四）基金管理人关于遵守法律法规的承诺 效措施，防止违反《证券法》行为的发生；                     《运作办法》，建立健全的内部控制制 度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：   （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；   （5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：   （1）越权或违规经营；   （2）违反基金合同或托管协议；   （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；   （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；   （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；   （6）玩忽职守、滥用职权；   （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息；   （8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；   （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；   （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序；   （11）故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益；   （12）以不正当手段谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；   （14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；   （15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 （五）基金管理人关于禁止性行为的承诺   本基金财产不得用于下列投资或者活动：   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。 （六）基金经理的承诺 谋取最大利益； 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息； （七）基金管理人的内部控制制度   本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份 额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、                              《证券投资基金 公司管理办法》、        《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合 公司实际情况，制定《信达澳亚基金管理有限公司内部控制大纲》。   公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规 划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操 作程序与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部 控制体系，制定科学完善的内部控制制度。   公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。  公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理 层对内部控制制度的有效执行承担责任。  （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。  （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。  （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。  （1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人 员，并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。  （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护 内控制度的有效执行。  （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司 基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。  （4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经 济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。  （1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。  （2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制 度上的空白或漏洞。  （3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。  （4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经 营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。  内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监 控。  （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。   （2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防 范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公 司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。   （3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和执行监事的监督职能，禁 止不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合 法权益。   （4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权 分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括 民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、 有效的内部监督和反馈系统。   （5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：   ①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均 应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。   ②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督 制衡。   ③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情 况实行严格的检查和反馈。   （6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员 具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。   （7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分 析，及时防范和化解风险。   （8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。   ①确保股东会、董事会、执行监事和管理层充分了解和履行各自的职权，建立 健全公司授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。   ②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。   ③公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。   ④公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反 馈和评价，对已不适用的授权及时修改或取消授权。   （9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间 和其他委托资产，实行独立运作，分别核算。   （10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、 交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和 岗位进行物理隔离。   （11）制订切实有效的紧急应变措施，建立危机处理机制和程序。   （12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。   （13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司 内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价 内部控制的有效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法 规等情况进行适时改进。   （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格 制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取 控制措施。   （2）研究业务控制主要内容包括：   ①研究工作保持独立、客观。   ②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。   ③建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和 维护备选库。   ④建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。   ⑤建立研究报告质量评价体系。   （3）投资决策业务控制主要内容包括：   ①严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、 投资策略、投资组合和投资限制等要求。   ②健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权 决策。   ③投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持， 并有决策记录。   ④建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。   ⑤建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品 特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。   （4）基金交易业务控制主要内容包括：   ①基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者 直接进行交易。   ②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。   ③交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现 指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。   ④公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。   ⑤建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。   ⑥建立科学的交易绩效评价体系。   根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。   （5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。 基金投资涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司投资审议委 员会审议批准。   （6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提 下周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金 融新品种、新业务的法律风险和运行风险。   （7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广 告宣传、销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。   （8）制定详细的注册登记工作流程，建立注册登记电脑系统、数据定期核对、 备份制度，建立客户资料的保密保管制度。   （9）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度， 保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。   （10）公司设置专门部门及高级管理人员负责信息披露工作，进行信息的组织、 审核和发布。   （11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进 办法，对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。   （12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。   （13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格 制定信息系统的管理制度。   信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整 的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机 系统的可稽性，信息技术系统投入运行前，经过业务、运营等部门的联合验收。   （14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管 理措施，确保系统安全运行。   （15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整 个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。   （16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性， 具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统 设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更 换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。   （17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能 及时、准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修改程序，并 坚持电子信息数据的定期查验制度。   建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。   （18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除 故障、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。   （19）依据《中华人民共和国会计法》、                     《金融企业会计制度》、                               《证券投资基金 会计核算办法》、        《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司 财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严 密的会计系统控制。   （20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相 互监督的岗位由一人独自操作全过程。   （21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名 册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会 计核算相互独立。   （22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。   ①建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度， 确保正确记载经济业务，明确经济责任。   ②建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。   ③建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。   （23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证 券在估值时点的价值。   （24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确 保基金财产的安全。   （25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监 督。   （26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业 务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的 毁损、散失和泄密。   （27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财 税制度和财经纪律。   （28）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅 公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职 能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的 报告进行审议。   （29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司 保证监察稽核部门的独立性和权威性。   （30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员， 严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。   （31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况， 确保公司各项经营管理活动的有效运行。   （32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公 司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。                      四、基金托管人   （一）基金托管人概况   名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日期：1987年4月8日   注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦   注册资本：252.20亿元   法定代表人：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号   电话：0755-83077987   传真：0755-83195201   资产托管部信息披露负责人：张姗   招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商 业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002 年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内 第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22 日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968）                      ，10月5日行使H股超额配售，共发行 了24.2亿H股。截至2023年9月30日，本集团总资产106,680.09亿元人民币，高级 法下资本充足率17.38%，权重法下资本充足率14.48%。 更名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、养老金团队、业务管理 团队、产品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、项目支持团队、运营管理 团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现有员工 204 人。2002 年 11 月，经中 国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获 得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为 托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格 境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基 金托管、保险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。   招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺” 的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的 财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管 银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分 析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，成功托管国 内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权 私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基 金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、 第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了 同业认可。   招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》 “中国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银 行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；                     “托管通”获得国内《银行家》2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7 月荣膺 2016 年中国资产管理“金贝奖” “最佳资产托管银行”。2017 年 6 月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银 行奖”；    “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融 产品创新奖”；8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。 管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度 银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双 提升”金点子方案二等奖；3 月荣膺公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖；5 月 荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》                 “中国年度托管银行奖”；12 月荣膺 2018 东 方财富风云榜“2018 年度最佳托管银行”、                      “20 年最值得信赖托管银行”奖。2019 年 3 月招商银行荣获《中国基金报》“2018 年度最佳基金托管银行”奖；6 月荣获 《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行 政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方财富风云榜“2019 年度最佳托管银行” 奖。2020 年 1 月，荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2019 年度优秀资产托管 机构”奖项；6 月荣获《财资》               “中国最佳托管机构”                        “最佳公募基金托管机构”                                   “最 佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》                              “2019 年度最佳基 金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2020 年度 优秀资产托管机构”奖项；1 月荣获 2020 东方财富风云榜“2020 年度最受欢迎托 管银行”奖项；2021 年 10 月，荣获国新投资有限公司“2021 年度优秀托管银行 奖”和《证券时报》“2021 年度杰出资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获 《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最佳基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值 业务杰出机构”；9 月荣获《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金托管银行” “最佳理财托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》                           “2022 年度杰出资产托管 银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2022 年度优秀 资产托管机构奖”、银行间市场清算所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构奖”、 全国银行间同业拆借中心“2022 年度银行间本币市场托管业务市场创新奖”三项 大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业创新英华奖“托管创 新奖”。2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基 金托管示范银行（全国性股份行）”。  （二）主要人员情况   缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事长。 中央财经大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会 候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）公司副董事长、 总裁，中国人民保险 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国人 民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司董事长，中国人民健 康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有限公司董事长，人保资本投 资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事长，中国人民人寿保 险股份有限公司董事长。   王良先生，1965 年 12 月出生，本行执行董事、党委书记、行长。中国人民大 学硕士研究生学历，高级经济师。1995 年 6 月加入本行北京分行，自 2001 年 10 月起历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月任本行行长助理兼 任北京分行行长，2013 年 11 月不再兼任本行北京分行行长，2015 年 1 月任本行 副行长，2016 年 11 月至 2019 年 4 月兼任本行董事会秘书，2019 年 4 月至 2023 年 2 月兼任本行财务负责人，2021 年 8 月任本行常务副行长，2021 年 8 月-2023 年 4 月兼任本行董事会秘书、公司秘书及香港上市相关事宜之授权代表，2022 年 4 月 18 日起全面主持本行工作，2022 年 5 月 19 日起任本行党委书记，2022 年 6 月 委员会第四届主任、中国金融会计学会第六届常务理事。   彭家文先生，本行副行长兼财务负责人、董事会秘书。中南财经大学国民经济 计划专业本科学历，高级经济师。2001 年 9 月加入本行，历任总行计划财务部总 经理助理、副总经理，总行零售综合管理部副总经理、总经理，总行零售金融总部 副总经理、副总裁、副总裁兼总行零售信贷部总经理，郑州分行行长，总行资产负 债管理部总经理，本行行长助理，2023 年 11 月起任本行副行长。兼任本行财务负 责人、董事会秘书、总行资产负债管理部总经理。   孙乐女士，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招 商银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部总经理 助理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、投行与金 融市场部总经理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银 行从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领域有深入的研究和 丰富的实务经验。   （三）基金托管业务经营情况   截至 2023 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1322 只证券投资基 金。   (四) 托管人的内部控制制度   招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守法 经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防 范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错 防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信 息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流 程的不断完善。   招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系：   一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和 控制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估监督， 并提出内控提升管理建议。   二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团队， 负责部门内部风险预防和控制，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改 情况，并直接向部门总经理室报告。   三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控 制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和 岗位，并由全部人员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、 审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。   （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部 门独立于内部控制的建立和执行部门。   （4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执 行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要 风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照 设计要求严格有效执行。   （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够 随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、 政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险 防范的目的。   （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务重 要事项和高风险环节。   （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分配 及业务流程等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。   （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品 受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规 章制度，建立了三层制度体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操作规程。制 度结构层次清晰、管理要求明确，满足风险管理全覆盖的要求，保证资产托管业务 科学化、制度化、规范化运作。  （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的 加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的 业务信息须经过严格的授权方能进行访问。   （3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户 资料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任何机 构、部门或个人泄露。  （4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实行双 人双岗双责，电脑机房 24 小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应权限。 业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火 墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系 统的安全。   （5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培 训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效地进 行人力资源管理。   （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序   根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办 法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资 比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管 理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督， 对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。  基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人 进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收 到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人 对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监 会。                        五、相关服务机构     （一）销售机构及联系人     名称：信达澳亚基金管理有限公司     住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L1001 办公地址：广东省深圳市南山区粤海街道科苑南路 2666 号中国华润大厦 10 层     法定代表人：朱永强     电话：0755-82858168     传真：0755-83077038     联系人：王洁莹     公司网址：www.fscinda.com     邮政编码：518063                        法                        定 序                                     客服电      名称     注册地址       代    办公地址              联系人     网站 号                                      话                        表                        人     招商银 深圳市福田              深圳市福田                   www.                        缪     行股份 区深南大道              区深南大道                   cmbch     有限公 7088 号招商           7088 号招商                ina.co                        民      司   银行大厦               银行大厦                      m     平安银                                            www.         深圳市罗湖          谢     行股份                    同“注册地      95511- 汤俊劼、赵 bank.     有限公                      址”          3      杨  pingan      司                                              .com     西安银                                            www.         陕西省西安                         96779/     行股份                郭   同“注册地                   xacba     有限公                军     址”                     nk.co             号                          6779      司                                                m     宁波银                                            http://         宁波市鄞州          陆     行股份                    同“注册地                   www.     有限公                      址”                    nbcb.c             号          裕      司                                             om.cn                                                               /     中国银   北京市西城            北京市丰台                           www.     河证券   区金融大街        陈   区西营街 8 号                        chinas     股份有   35 号国际企      亮   院 1 号楼青海                        tock.c 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    京）基               殿                      魏晨     金销售               阳      有限     基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。     （二）注册登记机构     名称：信达澳亚基金管理有限公司     住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L1001     办公地址：广东省深圳市南山区粤海街道科苑南路 2666 号中国华润大厦 10 层     法定代表人：朱永强     电话：0755-83172666     传真：0755-83196151     联系人：刘玉兰     （三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师     名称：上海源泰律师事务所     办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室     负责人：廖海     电话：021-51150298     传真：021-51150398     联系人：刘佳     经办律师：刘佳、徐莘     （四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师     名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）     住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室     办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室     法定代表人（执行事务合伙人）：毛鞍宁     联系电话：010-58153000     传真：010-85188298     联系人：昌华     经办注册会计师：昌华、高鹤                       六、基金的募集   本基金由基金管理人依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息披露办 法》、基金合同及其他有关规定募集。   本基金于 2015 年 9 月 21 日经中国证监会证监许可【2015】2163 号文核准募集。   本基金为混合型基金，运作方式为契约型开放式，基金存续期限为不定期。本 基金募集期募集的有效份额为 200,033,188.40 份，利息结转的基金份额为 0 份， 两项合计 200,033,188.40 份，有效认购户数为 317 户。              七、基金备案与基金合同的生效 （一）基金合同的生效   根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2016 年 11 月 10 日起正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额   《基金合同》生效后，本基金连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开 基金份额持有人大会进行表决。法律法规或监管规则另有规定时，从其规定。八、                基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业 务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管 理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述 方式进行申购与赎回。   （二）申购和赎回的开放日及时间   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国 证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他 特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   本基金已于 2017 年 2 月 10 日起开始办理日常申购赎回业务。   基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月的时间内开始办理申购、赎 回，具体业务办理时间在申购、赎回开始公告中规定。   在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或 者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申 购、赎回的价格。   （三）申购与赎回的原则 基准进行计算； 间结束后不得撤销； 回； 理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。   基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。   投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提 交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，否则所提交的申购申请无效。 投资人提交申购申请，交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购 生效。   投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请 无效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发 生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。   遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或 其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延 至上述情形消除后支付。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性 进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台 或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。销售机构对申购和赎回申请的 受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回的确 认以登记机构的确认结果为准。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。   （五）申购和赎回的数量限制及余额的处理方式 额总数的 50%，也不得通过一致行动人等方式变相达到或超过基金份额总数的 50% （在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外）。 币 10 元，追加申购的最低金额为人民币 10 元；投资人在直销机构销售网点首次申 购的最低金额为人民币 5 万元，追加申购的最低金额为人民币 1 万元；基金投资者 将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。具体申购金额 限制以各基金销售机构的公告为准。 赎回的最低份额为10份基金份额，若某投资者在该销售网点托管的基金份额不足10 份或某笔赎回导致该持有人在该销售网点托管的基金份额少于10份，则全部基金份 额必须一并赎回；如因红利再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等 原因导致的账户余额少于10份的情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎 回。 管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请 参见相关公告； 上述申购金额和赎回份额的数量限制，调整前基金管理人必须依照《信息披露办法》 的有关规定在中国证监会指定媒介上刊登公告； 份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 份额净值，并扣除相应的赎回费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五 入方法，保留到小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。   （六）申购和赎回费率   申购采用前端收费模式，费率按申购金额采用比例费率，投资人在一天之内如 果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。费率表如下：            申购金额（M）          申购费率             M＜50万元          1.5％            M≥500万元         每笔1000元  投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。  本基金的申购费用由申购人承担，可用于本基金的市场推广、销售、注册登记 等各项费用，不列入基金资产。   投资人在赎回基金份额时，应交纳赎回费。赎回费用由赎回基金份额的基金持 有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取，具体费率如下：    持有基金份额期限                        赎回费率    T＜7 天                           1.5%    T≥30 日                          0   对基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。 收费方式，最新的申购费率、赎回费率或收费方式在招募说明书（更新）或相关公 告中列示。费率或收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式 开始实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续 后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。   （七）申购份额与赎回金额的计算方式   本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中：   申购份额的计算方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购费用=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值   对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用   例：某投资人投资 10,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.050 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10,000/（1+1.5％）=9,852.22 元   申购费用=10,000－9,852.22=147.78 元   申购份额=9,852.22/1.050=9,383.07 份   即：投资人投资10,000元申购本基金，其对应费率为1.5％，假设申购当日基 金份额净值为1.050元，则其可得到9,383.07份基金份额。   本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中：   赎回总额＝赎回份数×T 日基金份额净值   赎回费用＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回费用   例：某投资人赎回本基金 10,000 份基金份额，持有时间为 20 天，对应的赎回 费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总额=10,000×1.050=10,500 元   赎回费用=10,500×0.5%=52.50 元   赎回金额=10,500-52.50=10,447.50 元   即：投资人赎回本基金 1 万份基金份额，持有期限为 20 天，假设赎回当日基 金份额净值是 1.050 元，则其可得到的赎回金额为 10447.50 元。   T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日基金份额总数。   T 日的基金份额净值在当天收市后计算，精确到 0.001 元，小数点后第 4 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T＋1 日内公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。   （八）拒绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 资人的申购申请。 金资产净值。 持有人利益时。 对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运作。 额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定 的当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人 累计持有的份额上限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购 金额上限时。 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形时，基金管理人应当根据 有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝 的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申 购业务的办理。   （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 金资产净值。 投资人的赎回申请。 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。   发生上述情形时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请， 基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量 占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项 所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择 将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时 恢复赎回业务的办理并公告。   （十）巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请 量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人 在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下 一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并 以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。   （3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含 2 个开放日)发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。   （4）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放 日基金总份额的 10%，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 10%以 上的部分赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人 10%以内（含 10%） 的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请按前述条款处理。   当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法， 并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 依据《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在指定媒介上刊 登基金重新开放申购或赎回公告，也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放 申购或赎回的时间，届时将不再另行发布重新开放的公告。   （十二）基金转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理、且由同一登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换业务，基金 转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金 合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团 体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办 理，并按基金登记机构规定的标准收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。   （十五）定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行 规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资 计划最低申购金额。   （十六）基金的冻结和解冻   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻 结方式按照基金登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来 处理。                  九、基金的投资   （一）投资目标   本基金在有效控制风险的前提下，通过对不同类别资产的优化配置，严选安全 边际较高的股票、债券等进行投资，追求超越业绩比较基准的投资回报。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票等）、存托凭证、债 券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司 债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政 府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券及其他经中国证监会 允许投资的债券或票据）、债券回购、现金、货币市场工具、权证、股指期货、资 产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规 或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其 纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票及存托凭证资产占基金资产的比例为 0-95%； 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或投 资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；权证的投资比例不超过基金资产 净值的 3%，资产支持证券投资比例不超过基金资产净值的 20%。   （三）投资策略   本基金采取自上而下和自下而上相结合的积极主动的投资策略，并对投资组合 进行动态调整。   本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对宏观经济、市场面、 政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研究，确定组合中股票、债券、货币市 场工具及其他金融工具的比例。本基金主要考虑的因素为：   （1）宏观经济指标：包括 GDP 增长率、工业增加值、居民消费价格指数(CPI)、 生产者价格指数(PPI)、采购经理人指数（PMI）、市场利率、货币供应量(M0，M1， M2)的增长率等指标。   （2）市场因素：包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体估值水 平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化。      （3）政策因素：包括货币政策、财政政策、资本市场相关政策和行业政策扶 持等。   通过对以上各种因素的分析，结合全球宏观经济形势，研判国内经济的发展趋 势，并在严格控制投资组合风险的前提下，确定或调整投资组合中大类资产的比例。   本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选安全 边际较高的个股构建投资组合：自上而下地分析行业的增长前景、行业竞争结构、 商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会；自下而上地评判企业的产品、核心竞 争力、管理层、治理结构等；并结合企业基本面和估值水平进行综合的研判，严选 安全边际较高的个股进行投资。   （1）行业配置策略   本基金将根据各行业所处生命周期、增长前景、行业竞争结构、近期发展趋势 等数方面因素对各行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评 价结果确定股票资产中各行业的权重。   （2）个股精选策略   本基金通过定量和定性相结合的方法进行个股自下而上的选择。   在定性方面，主要考察： 度； 公司规模增长及经营效益、公司在同业中的地位，核心产品的竞争力等因素。   在定量方面，本基金通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方面的 研究，考察市盈增长比率（PEG）、市盈率（P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税 前利润（EV/EBIT）、自由现金流贴现（DCF）、市值与未来市场空间对比等一系列估 值指标，给出股票综合评级，从中选择估值水平相对合理的公司。   在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于 对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。   本基金的债券投资将坚持价值投资理念，通过深入分析宏观经济数据、货币政 策和利率变化趋势以及不同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期 控制和结构分布策略为主，以收益率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提供稳 定收益的债券和货币市场工具组合。   由于中小企业私募债券具有流动性较差、信息披露不公开、风险收益水平较高 等特点，因此对该类信用产品的投资主要遵循精选个券、总量控制、分散投资、长 期持有的原则。对个券投资前主要采取与股票投资相似的公司分析方式，对中小企 业私募债券发行人的公司治理、发展前景、经营管理、财务状况及偿债能力作出综 合评价，从而选择收益率水平与信用风险匹配，利差对违约风险和流动性风险构成 合理补偿的个券进行投资。投资以后以高于普通信用债的频度对发行人的情况进行 密切跟踪，包括且不限于对发行人进行电话和实地调研，与受托人、投行、评级机 构等中介机构进行信息沟通等等，以保持对发行人经营状况和偿债能力变化情况的 了解。对于组合里的中小企业私募债券暴露，根据本基金的类属配置策略、个券的 投资价值和流动性管理要求，进行总量控制、分散投资，降低流动性和信用风险。   本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工 具。本基金在投资权证时，将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估 值，发现市场对股票权证的非理性定价，谨慎进行投资，追求较为稳健的当期收益。   基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责股 指期货的投资审批事项，同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制 度并报董事会批准。   本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在严格控制风险的前提下， 通过参与股指期货投资，管理组合的系统性风险，改善组合的风险收益特征。   （1）时机选择策略   本基金通过对宏观经济运行状况、市场情绪、市场估值指标等的研究分析，判 断是否需要对投资组合进行套期保值及选择套期保值的期货合约。   （2）期货合约选择和头寸选择策略   本基金根据对需进行套期保值的投资组合的 beta 值的计算，在考虑期货合约 基差、流动性等因素的基础上，选择合适的期货合约作为套期保值工具，并根据数 量模型计算所需的期货合约头寸。本基金将对投资组合的 beta 值进行跟踪，动态 调整期货合约的头寸。   （3）展期策略   当套期保值的时间较长时，需要对股指期货合约进行展期。本基金在跟踪不同 交割日期期货合约价差的基础上，选择合适的交易时机及期货合约进行展期。   （4）保证金管理策略   本基金将通过数量化模型，根据套期保值的时间、投资组合及期货合约的波动 性等参数计算所需的结算准备金，避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。   若相关法律法规发生变化时，基金管理人期货投资管理从其最新规定，以符合 上述法律法规和监管要求的变化。   本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产证券化产品的质量和构 成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面 分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，力求在控制投资风险的前提下 尽可能的提高本基金的收益。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）股票及存托凭证资产占基金资产的比例为 0-95%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应 当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的 10％；   （5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；   （6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％；   （7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产 净值的 0.5％；   （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的 10％；   （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；   （10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的 10％；   （11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报 告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；   （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；   （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购 到期后不展期；   （15）基金总资产不得超过基金净资产的百分之一百四十；   （16）本基金与本基金管理人管理的其他全部开放式基金持有一家上市公司发 行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金与本基金管理人 管理的其他全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公 司可流通股票的 30%；   （17）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定， 与基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行 投资。基金管理人应制定严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、 法律风险和操作风险等各种风险；    （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的    因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资；    （19）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的 10%；    （20）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之 和,不得超过基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；    （21）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有 的股票总市值的 20%；    （22）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差 计算）应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定；    （23）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；    (24)本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的    （25）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内 上市交易的股票合并计算；    （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。    本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人、期货公司三方一同就 股指期货开户、清算、估值、交收等事宜另行签署协议。   除上述第（2）、（12）、（18）、（25）项外，因证券市场波动、上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形 除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定，法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。期间，本基金的 投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与 检查自基金合同生效之日起开始。   如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当 程序后，则本基金投资不再受相关限制。   法律法规或监管部门对上述组合限制政策作出强制性调整的，本基金应当按照 法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门对上述组合限制政策的调 整或修改对本基金的效力并非强制性的，则基金管理人与基金托管协商一致后，可 按照法律法规或监管部门调整或修改后的组合限制政策执行，而无需基金份额持有 人大会审议决定，但基金管理人在执行法律法规或监管部门调整或修改后的组合限 制政策前，应向投资者履行信息披露义务并向监管机关报告或备案。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）向其基金管理人、基金托管人出资；   （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当 程序后，则本基金投资不再受相关限制。   （五）业绩比较基准   本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×50%＋上证国债指数收益率 ×50% 际情况编制的沪深两市统一指数，科学地反映了我国证券市场的整体业绩表现，具 有一定的权威性和市场代表性，业内也普遍采用。因此，沪深 300 指数是衡量本基 金股票投资业绩的理想基准。 名度和市场影响力，适合作为本基金债券投资部分的基准。   如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比 较基准推出，经与基金托管人协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变更业绩 比较基准并及时公告，不需要召开基金份额持有人大会。   （六）风险收益特征   本基金为混合型基金，属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资品 种，其风险收益水平高于货币基金和债券型基金，低于股票型基金。   （七）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 持有人的利益； 牟取任何不当利益。   （八）基金的投资组合报告   基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。   基金托管人招商银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资组合 报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。   基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。   基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。         本投资组合报告期截止至 2023 年 9 月 30 日。本报告中财务资料未经审计。         一）报告期末基金资产组合情况     序                                           占基金总资产的比例               项目                金额(元)     号                                              （%）              其中：股票        249,526,553.66           91.42              其中：债券          238,825.12              0.09             资产支持证券               -                    -         其中：买断式回购的买入返                                    -                 -              售金融资产         银行存款和结算备付金合                 计         二）期末按行业分类的股票投资组合  代                                              占基金资产净值比例               行业类别              公允价值(元)  码                                                 （%） A          农、林、牧、渔业                -                  - B             采矿业            8,453,206.00           3.11 C             制造业           154,944,058.26         57.00         电力、热力、燃气及水生产和 D                                      -              -               供应业 E             建筑业                  51,909.00        0.02 F           批发和零售业              11,209,515.50       4.12 G        交通运输、仓储和邮政业             5,039,044.62       1.85 H           住宿和餐饮业                  7,302.15        0.00         信息传输、软件和信息技术服 I                               27,587,429.88       10.15                务业 J             金融业               31,563,058.00       11.61 K            房地产业                      -               - L          租赁和商务服务业               343,731.25         0.13 M         科学研究和技术服务业             4,380,480.00        1.61 N    水利、环境和公共设施管理业                  -                      - O    居民服务、修理和其他服务业                  -                      - P          教育                  140,293.00                0.05 Q       卫生和社会工作                     -                      - R      文化、体育和娱乐业              5,806,526.00               2.14 S          综合                       -                      -            合计                249,526,553.66             91.79      注：本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。      三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细  序                                                     占基金资产净       股票代码       股票名称   数量(股)          公允价值(元)  号                                                      值比例(%)      四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合  序                                                 占基金资产净值比例                债券品种          公允价值(元)  号                                                    （％）        其中：政策性金融债                      -                  -         五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号        债券代码          债券名称   数量(张)       公允价值(元)      占基金资产净值比例(％)         六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细         注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。         七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细         注：本基金本报告期末未持有贵金属。         八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细         注：本基金本报告期末未持有权证。         九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明          注：本基金本报告期末未持有股指期货。          注：本基金未参与投资股指期货。          十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明          注：本基金未参与投资国债期货。          注：本基金本报告期末未持有国债期货。          注：本基金未参与投资国债期货。          十一）投资组合报告附注 也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 情形。 序号         名称               金额(元)  注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。  注：报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。                               十、基金的业绩    基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有 风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。 益率的比较：                       净值收益              业绩比较基             净值收               业绩比较基   阶段                  率标准差              准收益率标    ①-③      ②-④             益率①               准收益率③                        ②                 准差④ （2016 年             -1.70%    0.31%   -0.94%     0.39%   -0.76%   -0.08% 至 2016 年    日） （2017 年 1  月 1 日至     20.18%    0.44%   10.86%     0.32%   9.32%    0.12% 月 31 日） （2018 年 1  月 1 日至     -18.91%   1.30%   -10.68%    0.67%   -8.23%   0.63% 月 31 日） （2019 年 1  月 1 日至     54.73%    1.18%   19.73%     0.62%   35.00%   0.56% 月 31 日） （2020 年 1  月 1 日至     35.14%    1.20%   15.58%     0.71%   19.56%   0.49% 月 31 日） （2021 年 1   11.35%    0.37%   -0.18%     0.59%   11.53%   -0.22% 月 1 日至 月 31 日） （2022 年 1  月 1 日至     -9.84%    0.76%     -9.43%     0.64%     -0.41%   0.12% 月 31 日） 自基金合 同生效起 至今（2016 年 11 月 10   82.90%    0.95%     21.79%     0.59%     61.11%   0.36% 日至 2023 年 9 月 30   日） 动的比较     信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金累计净值增长率与业绩比较基准收                           益率的历史走势对比图                      (2016 年 11 月 10 日至 2023 年 9 月 30 日)                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申 购基金款以及其他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。   （四）基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金 托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其 他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所拥有的股票、权证、债券、衍生工具和银行存款本息、应收款项、其它 投资等资产及负债。   估值应符合基金合同、《证券投资基金会计核算业务指引》、证监会计字 [2007]21 号《关于证券投资基金执行估值业务及份额净值计价有关 事项的通知》、中国证监会[2008]38 号公告《关于进一步规范证券投资基金估值业 务的指导意见》及其他法律、法规的规定，如法律法规未做明确规定的，参照证券 投资基金的行业通行做法处理。资产管理人、资产托管人的估值数据应依据合法的 数据来源独立取得。   （1）对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允 价值。估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未 发生影响证券价格的重大事件的，应采用最近交易市价确定公允价值。如估值日无 市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化且证券发行机构发生了影响证券价 格的重大事件的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易 市价，确定公允价值。有充足证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应 对最近交易的市价进行调整，确定公允价值。   （2）对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同，且被以往 市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。运用估值技术得出的 结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格。采用估值 技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并 应通过定期校验，确保估值技术的有效性。   （3）有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价 值的，资产管理人应根据具体情况与托管人进行商定，按最能恰当反映公允价值的 价格估值。   （三）估值方法   交易所上市的权益类证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大 变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收 盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证 券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近 交易市价，确定公允价格。   （1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外）， 选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值，估值日没有交易的，且最近 交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化 的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公 允价格；   （3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术确 定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值技 术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价进行估值；   （2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品 种，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易 所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构 或行业协会有关规定确定公允价值。   本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算 价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。   其他资产按国家有关规定进行估值。 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   （四）估值程序 的余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的， 从其规定。   每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公 布。   （五）估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误时， 视为基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估 值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同 行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力。由于不可抗力 原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出 现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人 仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由 于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错 误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助 义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值 错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不 全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应 赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有 要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总 和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   （5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失 时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基 金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管 人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差 错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。   （6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、 《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承 担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔 偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。   （7）按法律法规规定的其他原则处理差错。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人 并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。   （3）因基金估值错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理 人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。基金管理人和基金 托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：   ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如 经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行， 由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。   ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给 基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各 自承担相应的责任。   ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算 和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理 人负责赔付。   ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基 金管理人负责赔付。   （4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差， 以基金管理人计算结果为准。   （5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业 另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协 商。   （六）暂停估值的情形 业时； 资人的利益，已决定延迟估值；如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况， 导致基金管理人不能出售或评估基金资产时； 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的；   （七）基金净值的确认   基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复 核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 人，由基金管理人对基金净值予以公布。   （八）特殊情况的处理 作为基金资产估值错误处理。 错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经 采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产 估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必 要的措施减轻或消除由此造成的影响。                   十三、基金收益与分配   （一）基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%，若《基金合同》生效不 满 3 个月可不进行收益分配； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的 收益分配方式是现金分红； 金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；   在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益 分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。   （四）收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在指 定媒介公告。   在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向 基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的 划付。   基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不 得超过 15 个工作日。   （六）基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依 照《业务规则》执行。                   十四、基金的费用与税收   （一）基金费用的种类                     《基金合同》生效后与基金相关的信 息披露费用； 用。   （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算方 法如下：   H＝E×0.7%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由托管人根据与管理 人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金 支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺 延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商 解决。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算 方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由托管人根据与管理 人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金 支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺 延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商 解决。   本基金销售服务费年费率为 0.20%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销 售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况 作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为每日应计提的销售服务费   E 为前一日的基金资产净值   基金销售服务费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务 数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需 再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划 后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。   上述“（一）基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 后，自产品成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足支 付该开户费用，由基金管理人于产品成立一个月后的 5 个工作日内进行垫付，基金 托管人不承担垫付开户费用义务。   （三）不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 金财产的损失；   （四）费用调整   基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。   调高基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费等费率，须召开基金份额 持有人大会；调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费等费率，无须召 开基金份额持有人大会。   基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒介上公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担。                十五、基金的会计与审计   （一）基金会计政策 计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度； 计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 以书面方式确认。   （二）基金的年度审计 关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。                十六、基金的信息披露   （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息披露办法》、                                    《基 金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报 备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。   （二）信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法 规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整 性、及时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息 通过中国证监会指定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时 间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。   （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文 本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。   （五）公开披露的基金信息   公开披露的基金信息包括：    《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金 份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重 大利益的事项的法律文件。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及 基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上； 基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运 作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 的基金概要信息。        《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的， 基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并刊登在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人 至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将 基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人 应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露 招募说明书的当日登载于指定媒介上。   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合 同》生效公告。   《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当 至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年 度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额 申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度 报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中 期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。   基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报 告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期 报告或者年度报告。   基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情 况及其流动性风险分析。   基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份 额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影 响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占 比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除 外。   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的下列事件： 所； 项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制人； 人发生变动； 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三 十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务 相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 式和费率发生变更； 项时； 产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   在《基金合同》期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能 对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人 权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情 况立即报告中国证监会。   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   本基金投资股指期货，需按规定在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告 和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、 损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否 符合既定的投资政策和投资目标。   基金管理人应在基金招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债券的流 动性风险和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。本基金 投资中小企业私募债券后两个交易日内，基金管理人应在中国证监会指定媒介披露 所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息，并在季度报告、中 期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债 券的投资情况。   《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产 进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。   （六）信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高 级管理人员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则等法规的规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定， 对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金 定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基 金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在 其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不 同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监 会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金 财产中列支。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业 机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。   （七）信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规 规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相 关信息： 产价值时； 业时； 急事故的任何情况；                十七、风险揭示 （一）市场风险   本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易 制度等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基金收 益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对货币市场产生一 定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济 运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，也会影响企业的融资成 本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   不同信用水平货币市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收益率曲 线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而 使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。   随着中国市场开放程度的提高，上市公司的发展必然要受到国际市场同类技术 或同类产品公司的强有力竞争，部分上市公司有可能不能适用新的行业形势而业绩 下滑,存在不确定性。   上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、 技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所 投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投 资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。 （二）信用风险   基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息， 导致基金财产损失。 （三）管理风险 会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益 水平。 （四）流动性风险   本基金运作方式为契约型开放式，基金规模将随着基金投资者对基金份额的申 购和赎回而不断波动，若由于基金投资者的连续大量赎回，导致基金管理人的现金 支付出现困难，或被迫在不适当的价格大量抛售证券，使基金资产净值受到不利影 响，从而产生流动性风险。   本基金主要的流动性风险管理方法说明：   本基金的申购、赎回安排详见招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”。   债券市场流动性风险是指通过该市场来出售与购买债券方面存在的困难而对 投资者所形成的风险。因银行间债券市场具有交易频繁、交易金额较大、交易链条 较长的特点、若个别机构因流动性不足、则有可能造成后续交易链条中的其他机构 收到牵连，将会对市场的稳定性造成影响。   在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况 决定全额赎回或延缓支付赎回款项。同时，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额 持有人的赎回申请超过上一工作日基金总份额的 10%，基金管理人应当先行对该单 个基金份额持有人超出 10%以上的部分赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份 额持有人 10%以内（含 10%）的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请按全额赎 回或延缓支付赎回款项条款处理。   本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。基金 管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度 调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：                                   （1） 延期办理巨额赎回申请；           （2）暂停接受赎回申请；                      （3）延缓支付赎回款项；                                 （4）收 取短期赎回费，本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费； （5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管 人协商一致，本基金将暂停基金估值。   当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者产生一定的潜在影 响，包括但不限于不能申购本基金、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如 持有期限少于 7 日会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流 动性偏好、合理做好投资安排。 （五）本基金特有风险   本基金为灵活配置的混合型基金，投资方面侧重大类资产的配置。由于市场环 境、公司治理、制度建设、投资能力等因素的不同影响，可能导致本基金资产配置 比例偏离最优水平，给基金投资组合绩效带来风险。 甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、存托凭证发行机制以及 交易机制等相关的风险。   本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市 中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活 跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基 金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影 响和损失。   金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评 价主要源自对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、 信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应， 价格波动比标的工具更为剧烈，有时候要承担比投资标的资产更高的风险。并且由 于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。   股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情 时，股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。同时，股指期货采 用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平 仓，从而增加本基金总体风险水平。 （六）其他风险 善而产生的风险；        十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额 持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 自决议生效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 金托管人承接的；   （三）基金财产的清算 立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员 组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分配。   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货 相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监 会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工 作日内由基金财产清算小组进行公告。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。                  十九、基金合同的内容摘要   （一）基金合同当事人及权利义务   （1）基金管理人简况   名称：信达澳亚基金管理有限公司   住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L1001   法定代表人：朱永强   设立日期：2006 年 6 月 5 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]071 号   组织形式：有限责任公司   注册资本：壹亿元人民币   存续期限：持续经营   联系电话：0755-83172666   （2）基金管理人的权利与义务   根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不 限于： 理基金财产； 其他费用； 反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益； 得《基金合同》规定的费用； 行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 施其他法律行为； 服务的外部机构； 回、转换和非交易过户的业务规则；   根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不 限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式管理和运作基金财产； 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资；             《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价格； 告义务； 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向 他人泄露； 分配基金收益； 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 资料 15 年以上； 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 现和分配； 通知基金托管人； 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿； 事务的行为承担责任； 法律行为；                              《基金合同》不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集 期结束后 30 日内退还基金认购人；   （1）基金托管人简况   名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦   法定代表人：李建红   成立时间：1987 年 4 月 8 日   组织形式：股份有限公司   注册资本：252.20 亿元人民币   存续期间：持续经营   基金托管资格批文及文号：证监基金字[2002]83 号   （2）基金托管人的权利与义务   根据《基金法》、          《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限 于： 基金财产； 其他费用； 同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不 限于： 的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财 产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不 同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；             《基金合同》、                   《托管协议》及其他有关规定外，不得利 用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；                    《基金合同》、                          《托管协议》及其他有关 规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法 律等外部专业顾问提供的情况除外； 购、赎回价格； 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定 进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，还应当 说明基金托管人是否采取了适当的措施； 回款项； 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 投资运作； 配； 银行监管机构，并通知基金管理人； 责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向 基金管理人追偿；   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金 合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金 合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。   每份基金份额具有同等的合法权益。   根据《基金法》、          《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但 不限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分配清算后的剩余基金财产；   （3）依法申请赎回其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者按规定召集基金份额持有人 大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权；   （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；   （7）监督基金管理人的投资运作；   （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法 提起诉讼或仲裁；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但 不限于：   （1）认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有 限责任；   （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；   （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 而有所改变。   （二）基金份额持有人大会   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表 有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥 有平等的投票权。   本基金份额持有人大会不设日常机构。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 法规要求提高该等报酬标准、基金销售服务费或基金合同另有约定的除外； 合同另有约定的除外）； 有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召 开基金份额持有人大会；             《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。   （2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额 持有人大会： 用； 响的前提下，在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率、变更收费方式、或增加、减少、调整基金份额类别设置； 涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 响的前提下，基金推出新业务或服务； 响的前提下，基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定的范围内调整 有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则； 形。   （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集；   （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；   （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托 管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管 理人应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人 代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有 人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代 表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基 金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中 国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、 基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。   （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。   （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 效期限等）、送达时间和地点；   （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。   （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到 指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面 通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人 或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计 票效力。   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。   （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有 人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符 合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和 会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日持代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、 持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金权益登记 日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表 决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 布相关提示性公告； 基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管 人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通 知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通 知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基 金份额少于权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持 有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的 持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； 书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人 出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法 规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符；   （3）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有 人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他合法方 式授权他人代为出席会议并表决。   （4）在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与 非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯 方式开会的程序进行。   （1）议事内容及提案权 修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额 持有人大会讨论的其他事项。 以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集 人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 行审核：   关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并 且不超出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交 大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人 决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进 行解释和说明。   程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决 定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更 的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金 份额持有人大会决定的程序进行审议。 金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人 大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基 金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。 应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。   （2）议事程序   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公布 监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会 主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的 情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基 金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金 份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有 人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓 名（或单位名称）和联系方式等事项。   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截 止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关 监督下形成决议。   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须 以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基 金合并以特别决议通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符 合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合 会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （1）现场开会 当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额 持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持 有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金 托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席 会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或 基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 布计票结果。 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清 点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 的，不影响计票的效力。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托 管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大 会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。 件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则 修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公 告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。   （三）基金的收益与分配      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数。   （1）在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12 次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%，若《基金合同》生效不 满 3 个月可不进行收益分配；   （2）本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认 的收益分配方式是现金分红；   （3）基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；   （4）每一基金份额享有同等分配权；   （5）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。   在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益 分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在指 定媒介公告。在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现 金红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分 红资金的划付。   基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不 得超过 15 个工作日。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依 照《业务规则》执行。   （四）基金的费用与税收   （1）基金管理人的管理费；   （2）基金托管人的托管费；   （3）基金销售服务费；   （4）除法律法规、中国证监会另有规定外，                      《基金合同》生效后与基金相关的 信息披露费用；   （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；   （6）基金份额持有人大会费用；   （7）基金的证券、期货交易费用；   （8）基金的银行汇划费用；   （9）基金的开户费用、账户维护费用；   （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。   （1）基金管理人的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算方法 如下：   H＝E×0.7%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由托管人根据与管理 人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金 支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺 延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商 解决。   （2）基金托管人的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方 法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由托管人根据与管理 人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金 支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺 延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商 解决。   （3）基金销售服务费   本基金销售服务费年费率为 0.20%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销 售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况 作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为每日应计提的销售服务费   E 为前一日的基金资产净值   基金销售服务费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务 数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需 再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划 后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。   上述“1、基金费用的种类中第（4）－（10）项费用”，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   （4）证券账户开户费用：证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无 误后，自产品成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足 支付该开户费用，由基金管理人于产品成立一个月后的 5 个工作日内进行垫付，基 金托管人不承担垫付开户费用义务。   下列费用不列入基金费用：   （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失；   （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；   （3）《基金合同》生效前的相关费用；   （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。   基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。   调高基金管理费率、基金托管费、基金销售服务费等费率，须召开基金份额持 有人大会；调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费等费率，无须召开 基金份额持有人大会。   基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒介上公告。   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担。  （五）基金的投资   本基金在有效控制风险的前提下，通过对不同类别资产的优化配置，严选安全 边际较高的股票、债券等进行投资，追求超越业绩比较基准的投资回报。   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票等）、存托凭证、债 券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司 债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政 府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券及其他经中国证监会 允许投资的债券或票据）、债券回购、现金、货币市场工具、权证、股指期货、资 产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规 或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其 纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票及存托凭证资产占基金资产的比例为 0-95%； 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或投 资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；权证的投资比例不超过基金资产 净值的 3%，资产支持证券投资比例不超过基金资产净值的 20%。      本基金采取自上而下和自下而上相结合的积极主动的投资策略，并对投资组合 进行动态调整。   （1）资产配置策略   本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对宏观经济、市场面、 政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研究，确定组合中股票、债券、货币市 场工具及其他金融工具的比例。本基金主要考虑的因素为： 生产者价格指数(PPI)、采购经理人指数（PMI）、市场利率、货币供应量(M0，M1， M2)的增长率等指标。 及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化。 等。   通过对以上各种因素的分析，结合全球宏观经济形势，研判国内经济的发展趋 势，并在严格控制投资组合风险的前提下，确定或调整投资组合中大类资产的比例。   （2）股票投资策略   本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选安全 边际较高的个股构建投资组合：自上而下地分析行业的增长前景、行业竞争结构、 商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会；自下而上地评判企业的产品、核心竞 争力、管理层、治理结构等；并结合企业基本面和估值水平进行综合的研判，严选 安全边际较高的个股进行投资。   本基金将根据各行业所处生命周期、增长前景、行业竞争结构、近期发展趋势 等数方面因素对各行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评 价结果确定股票资产中各行业的权重。   本基金通过定量和定性相结合的方法进行个股自下而上的选择。   在定性方面，主要考察：   ①公司的核心业务竞争力、市场地位、经营管理能力、人才竞争优势等；   ②公司治理结构：包括上市公司股权结构、公司组织框架、信息透明度等角度；   ③公司在发展过程中受政策的扶持程度、公司发展方向、核心产品发展前景、 公司规模增长及经营效益、公司在同业中的地位，核心产品的竞争力等因素。   在定量方面，本基金通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方面的 研究，考察市盈增长比率（PEG）、市盈率（P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税 前利润（EV/EBIT）、自由现金流贴现（DCF）、市值与未来市场空间对比等一系列估 值指标，给出股票综合评级，从中选择估值水平相对合理的公司。   （3）存托凭证投资策略   在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于 对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。   （4）债券投资策略   本基金的债券投资将坚持价值投资理念，通过深入分析宏观经济数据、货币政 策和利率变化趋势以及不同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期 控制和结构分布策略为主，以收益率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提供稳 定收益的债券和货币市场工具组合。   （5）中小企业私募债券投资策略   由于中小企业私募债券具有流动性较差、信息披露不公开、风险收益水平较高 等特点，因此对该类信用产品的投资主要遵循精选个券、总量控制、分散投资、长 期持有的原则。对个券投资前主要采取与股票投资相似的公司分析方式，对中小企 业私募债券发行人的公司治理、发展前景、经营管理、财务状况及偿债能力作出综 合评价，从而选择收益率水平与信用风险匹配，利差对违约风险和流动性风险构成 合理补偿的个券进行投资。投资以后以高于普通信用债的频度对发行人的情况进行 密切跟踪，包括且不限于对发行人进行电话和实地调研，与受托人、投行、评级机 构等中介机构进行信息沟通等等，以保持对发行人经营状况和偿债能力变化情况的 了解。对于组合里的中小企业私募债券暴露，根据本基金的类属配置策略、个券的 投资价值和流动性管理要求，进行总量控制、分散投资，降低流动性和信用风险。   （6）权证投资策略   本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工 具。本基金在投资权证时，将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估 值，发现市场对股票权证的非理性定价，谨慎进行投资，追求较为稳健的当期收益。   （7）股指期货投资策略   基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责股 指期货的投资审批事项，同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制 度并报董事会批准。   本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在严格控制风险的前提下， 通过参与股指期货投资，管理组合的系统性风险，改善组合的风险收益特征。   本基金通过对宏观经济运行状况、市场情绪、市场估值指标等的研究分析，判 断是否需要对投资组合进行套期保值及选择套期保值的期货合约。   本基金根据对需进行套期保值的投资组合的 beta 值的计算，在考虑期货合约 基差、流动性等因素的基础上，选择合适的期货合约作为套期保值工具，并根据数 量模型计算所需的期货合约头寸。本基金将对投资组合的 beta 值进行跟踪，动态 调整期货合约的头寸。   当套期保值的时间较长时，需要对股指期货合约进行展期。本基金在跟踪不同 交割日期期货合约价差的基础上，选择合适的交易时机及期货合约进行展期。   本基金将通过数量化模型，根据套期保值的时间、投资组合及期货合约的波动 性等参数计算所需的结算准备金，避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。   若相关法律法规发生变化时，基金管理人期货投资管理从其最新规定，以符合 上述法律法规和监管要求的变化。   （8）资产支持证券投资策略   本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产证券化产品的质量和构 成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面 分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，力求在控制投资风险的前提下 尽可能的提高本基金的收益。   （1）组合限制   基金的投资组合应遵循以下限制： 保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 值的 0.5％； 资产净值的 10％； 资产支持证券规模的 10％； 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告 发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 资产净值的 40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购 到期后不展期； 行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金与本基金管理人 管理的其他全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公 司可流通股票的 30%； 与基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行 投资。基金管理人应制定严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、 法律风险和操作风险等各种风险；     因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资； 金资产净值的 10%； 和,不得超过基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等； 的股票总市值的 20%； 计算）应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定； 不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致； 上市交易的股票合并计算；   本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人、期货公司三方一同就 股指期货开户、清算、估值、交收等事宜另行签署协议。   除上述第 2）、12）、18）、25）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基 金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定，法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。期间，本基金的 投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督 与检查自本基金合同生效之日起开始。   如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法 律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制。   法律法规或监管部门对上述组合限制政策作出强制性调整的，本基金应当按照 法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门对上述组合限制政策的调 整或修改对本基金的效力并非强制性的，则基金管理人与基金托管协商一致后，可 按照法律法规或监管部门调整或修改后的组合限制政策执行，而无需基金份额持有 人大会审议决定，但基金管理人在执行法律法规或监管部门调整或修改后的组合限 制政策前，应向投资者履行信息披露义务并向监管机关报告或备案。   （2）禁止行为   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当 程序后，则本基金投资不再受相关限制。   本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×50%＋上证国债指数收益率 ×50% 际情况编制的沪深两市统一指数，科学地反映了我国证券市场的整体业绩表现，具 有一定的权威性和市场代表性，业内也普遍采用。因此，沪深 300 指数是衡量本基 金股票投资业绩的理想基准。 名度和市场影响力，适合作为本基金债券投资部分的基准。   如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比 较基准推出，经与基金托管人协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变更业绩 比较基准并及时公告，不需要召开基金份额持有人大会。   本基金为混合型基金，属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资品 种，其风险收益水平高于货币基金和债券型基金，低于股票型基金。   （1）基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份 额持有人的利益；   （2）不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；   （3）有利于基金财产的安全与增值；   （4）不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。   （六）基金资产净值的计算方法和公告方式   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净值的非交易日。   基金所拥有的股票、权证、债券、衍生工具和银行存款本息、应收款项、其它 投资等资产及负债。   （1）估值依据及原则   估值应符合本合同、           《证券投资基金会计核算业务指引》、证监会计字[2007]21 号《关于证券投资基金执行估值业务及份额净值计价有关事项的通 知》、中国证监会[2008]38 号公告《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导 意见》及其他法律、法规的规定，如法律法规未做明确规定的，参照证券投资基金 的行业通行做法处理。资产管理人、资产托管人的估值数据应依据合法的数据来源 独立取得。   （2）估值的基本原则 值。估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发 生影响证券价格的重大事件的，应采用最近交易市价确定公允价值。如估值日无市 价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化且证券发行机构发生了影响证券价格 的重大事件的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价值。有充足证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对 最近交易的市价进行调整，确定公允价值。 场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。运用估值技术得出的结 果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格。采用估值技 术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应 通过定期校验，确保估值技术的有效性。 的，资产管理人应根据具体情况与托管人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价 格估值。   （1）证券交易所上市的权益类证券的估值   交易所上市的权益类证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大 变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收 盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证 券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近 交易市价，确定公允价格。   （2）交易所市场交易的固定收益品种的估值 选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值，估值日没有交易的，且最近交 易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化 的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公 允价格； 公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）银行间市场交易的固定收益品种的估值 日的估值净价进行估值； 按成本估值。   （4）处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或 行业协会有关规定确定公允价值。   （5）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值。   （6）股票指数期货合约的估值：   本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算 价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。   （7）其他资产的估值方法   其他资产按国家有关规定进行估值。   （8）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。   （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。   （10）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   （1）基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份 额的余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的， 从其规定。   每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。   （2）基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对 外公布。   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误时， 视为基金份额净值错误。   本基金合同的当事人应按照以下约定处理：   （1）估值错误类型   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估 值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同 行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力。由于不可抗力 原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出 现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人 仍应负有返还不当得利的义务。   （2）估值错误处理原则 调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于 估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误 责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义 务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错 误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全 部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要 求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给 受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和 超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财 产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之 外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方 追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。 《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承 担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔 偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。   （3）估值错误处理程序   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 因确定估值错误的责任方； 评估； 和赔偿损失； 记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （4）基金份额净值估值错误处理的方法如下： 托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。基金管理人和基金托 管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：   ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如 经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行， 由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。   ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给 基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各 自承担相应的责任。   ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算 和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理 人负责赔付。   ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基 金管理人负责赔付。 以基金管理人计算结果为准。 有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。   （1）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停 营业时；   （2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；   （3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障 投资人的利益，已决定延迟估值；如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情 况，导致基金管理人不能出售或评估基金资产时；   （4）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致 的；   （5）中国证监会和基金合同认定的其它情形。   基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复 核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 人，由基金管理人对基金净值予以公布。   （1）基金管理人或基金托管人按估值方法（8）项进行估值时，所造成的误差 不作为基金资产估值错误处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数 据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已 经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资 产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取 必要的措施减轻或消除由此造成的影响。   （七）《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算      （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额 持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。   （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效后两日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：   （1）基金份额持有人大会决定终止的；   （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。   （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。   （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。   （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （4）基金财产清算程序： 出具法律意见书；   （5）基金财产清算的期限为 6 个月。   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货 相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监 会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工 作日内由基金财产清算小组进行公告。   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。  （八）争议的处理和适用的法律   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议， 如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员 会，按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为 深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用和律师费均由败 诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》各方当事人应恪守职责，继续忠实、勤勉、尽责 地履行《基金合同》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   《基金合同》受中国法律管辖。  （九）《基金合同》存放地和投资者取得《基金合同》的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的 办公场所和营业场所查阅。                   二十、基金托管协议的内容摘要     （一）基金托管协议当事人     名称：信达澳亚基金管理有限公司     住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L1001     办公地址：广东省深圳市南山区粤海街道科苑南路 2666 号中国华润大厦 10 层     邮政编码：518063     法定代表人：朱永强     成立日期：2006 年 6 月 5 日     批准设立机关：中国证券监督管理委员会     批准设立文号：证监基金字[2006]071 号     组织形式：有限责任公司     注册资本：壹亿元人民币     存续期间：持续经营     经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务。     名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)     住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦     办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦     邮政编码：518040     法定代表人：李建红     成立时间：1987 年 4 月 8 日     基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号     经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据 贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业 拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。 外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆 借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外 币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资 信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务。经中国人民银行批准的其他业务。   组织形式：股份有限公司   注册资本：252.20 亿元人民币   存续期间：持续经营   （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等，进行严格监督。《基金合同》明确 约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供 投资品种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准 的约定进行监督。 （1）本基金的投资范围为：具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票等）、存托凭证、 债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公 司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、 政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券及其他经中国证监 会允许投资的债券或票据）、债券回购、现金、货币市场工具、权证、股指期货、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法 规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将 其纳入投资范围。   （2）本基金各类品种的投资比例为：股票及存托凭证资产占基金资产的比例 为 0-95%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留 的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 不超过基金资产净值的 3%，资产支持证券投资比例不超过基金资产净值的 20%。   （3）基金的投资组合应遵循以下限制： 保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 值的 0.5％； 资产净值的 10％； 产支持证券规模的 10％； 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报 告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 资产净值的 40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购 到期后不展期； 行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金与本基金管理人 管理的其他全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公 司可流通股票的 30%； 受限证券有关问题的通知》（证监基金字[2006]141 号）及相关规定执行；    因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资； 金资产净值的 10%； 和,不得超过基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等； 的股票总市值的 20%； 计算）应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定； 不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； 上市交易的股票合并计算；   （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人、期货公司三方一同就 股指期货开户、清算、估值、交收等事宜另行签署协议。   除上述第 2）、12）、18）、25）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金 规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定，法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。期间，本基金的 投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与 检查自基金合同生效之日起开始。   如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当 程序后，则本基金投资不再受相关限制。   法律法规或监管部门对上述组合限制政策作出强制性调整的，本基金应当按照 法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门对上述组合限制政策的调 整或修改对本基金的效力并非强制性的，则基金管理人与基金托管协商一致后，可 按照法律法规或监管部门调整或修改后的组合限制政策执行，而无需基金份额持有 人大会审议决定，但基金管理人在执行法律法规或监管部门调整或修改后的组合限 制政策前，应向投资者履行信息披露义务并向监管机关报告或备案。   （4）本基金财产不得用于以下投资或者活动：   （5）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行或承销期内承销的证券，或者 从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲 突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。 人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规 的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供 给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规 定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基金 管理人。   本基金投资银行存款应符合如下规定：   （1）本基金的存款银行应是具有证券投资基金托管资格、证券投资基金代销 业务资格或合格境外基金投资人托管人资格的商业银行。   （2）单只基金投资定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30％；存放在具 有基金托管资格的同一银行存款不得超过基金资产净值的 30%。   有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金公司履行适 当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。   （3）基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行定期存 款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基 金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账 户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成 基金财产损失的，由基金管理人承担责任。 性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银 行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因 全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方 面的风险。 行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。 进行风险揭示。 《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的 各项规定。 账目核对、到期兑付、提前支取和文件保管   （1）基金投资银行存款协议的签订 金存款业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》的 格式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管 理人共同商定。 办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄 过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法。 送存款证实书或其他有效存款凭证的，基金管理人应在《存款协议书》中规定基金 托管人可向存款分支机构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行 应予配合。 应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和账号，未 划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。 行复核，审查存款银行资格等。   （2）基金投资银行存款时的账户开设与管理 的《总体合作协议》，以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支机构开 立银行账户。   （3）存款投资指令的发送与执行   存款投资指令包括存款资金划拨指令、提前支取存款指令等。   基金管理人应按照法律法规和基金合同及托管协议的规定向基金托管人发送 存款投资指令。对于基金管理人依约定程序发出的指令，基金管理人不得否认其效 力。   指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。   基金管理人在发送投资指令时，应为基金托管人执行投资指令留出执行指令所 必需的时间。若因基金管理人过错致使投资指令传输不及时、未能留出足够的划款 时间，导致资金未能及时到账所造成的损失由基金管理人承担。   基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名单， 并与基金管理人商定指令发送和接收方式。投资指令到达基金托管人后，基金托管 人应指定专人立即审慎验证有关内容及印鉴和签名的表面一致性。   基金托管人验证投资指令后，应及时执行。   若因基金托管人过错致使资金未能及时到账或者投资指令执行差错所造成的 损失由基金托管人承担。   若基金托管人未能执行或仅可部分执行投资指令（无论因基金托管人原因还是 基金管理人原因），基金托管人应及时电话通知基金管理人。   （4）资金划拨、账目核对及到期兑付   基金管理人的划拨指令，经基金托管人审核无误后应在规定期限内执行。存款 资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。   存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证名称，该存款 证实书为基金托管人存款确认或到期提款的有效凭证。资金到账当日，由存款银行 分支机构指定的会计主管传真一份存款证实书复印件并与基金托管人电话确认收 妥后，用特快专递将存款证实书原件寄送基金托管人指定联系人；若开户行代为保 管存单的，由存款行分支机构指定会计主管传真一份存款证实书复印件并与基金托 管人电话确认收妥。   存款证实书在邮寄过程中遗失的，由基金托管人向存款银行提出补办申请，基 金管理人应督促存款银行尽快补办存款证实书或基金托管人兑付时可作为兑付依 据的存款证明文件，并按以上 2）的方式特快专递给托管人。   每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利 息。   定期存款行应配合基金托管人招商银行股份有限公司对“存款证实书”的询证， 并在询证函上加盖定期存款行公章寄送至基金托管人指定联系人。   基金管理人提前通知基金托管人通过特快专递将存款证实书原件或其他存款 证明原件寄给存款银行分支机构指定的会计主管。存款行未收到存款证实书原件 的，应与基金托管人电话询问。存款到期前基金管理人与存款行确认存款证实书收 到并于到期日兑付存款本息事宜。   基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金管 理人与存款行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知基 金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。   存款证实书在邮寄过程中遗失的，存款行应立即通知基金托管人，基金托管人 在原存款证实书复印件上加盖公章并出具相关证明文件后，与存款行指定会计主管 电话确认后，存款行分支机构应在到期日将存款本息划至指定基金的资金账户。   如果存款到期日为法定节假日，存款行顺延至到期后第一个工作日支付，存款 行需按当期利率和实际延期天数支付延期利息。   （5）提前支取   如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要 等原因，经向存款行说明理由，基金管理人可以提前支取全部或部分资金，但应继 续按原有利率计提利息，因提前支取导致的利息损失应由基金管理人承担。   提前支取的具体事项按照基金管理人与存款行签订的《存款协议书》执行。   （6）基金投资银行存款的相关文件保管 存款凭证，同时传真复印件给基金托管人和基金管理人，并寄送原件给基金托管人 代为保管；若存款行代为保管存单原件，存款行传真复印件给基金托管人和基金管 理人 基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及《基金合同》的约定的 行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基 金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证 监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算，若基金管理人拒不执行造成基 金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。 应在基金首次投资中小企业私募债券前，向基金托管人提供经基金管理人董事会批 准的有关基金投资中小企业私募债券的投资决策流程、风险控制制度、流动性风险 处置预案、信用风险处置预案等。  （1）基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发 至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述 资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。   （2）基金管理人对本基金投资中小企业私募债券的流动性风险负责，确保对 相关风险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。 如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管 理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算。   （3）基金托管人有权根据基金管理人制定的风险控制制度对基金管理人投资 中小企业私募债券的额度和比例进行监督。如果基金管理人对相应风险控制制度进 行修改的，应及时修订后通知基金托管人。   （4）基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监 督，如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合 和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管 人说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查,督促基金管理 人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。   （5）如因市场变化，基金管理人投资的中小企业私募债券超过投资比例的， 基金托管人有权要求基金管理人在 10 个交易日内将中小企业私募债券调整至规定 的比例要求。 与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供 符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对 手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更 新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承 担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行 交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果至少提 前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行 但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场需要临时调整 银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对 手发生交易前 3 个交易日内与基金托管人协商解决。   基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交 易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手 在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人 可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银 行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人 没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基 金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。   （1）本协议所称的流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规 范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期 的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未 上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。   本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中国证券登记 结算有限责任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管的，并可在证 券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。   基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。   基金参与非公开发行证券的认购，不得预付任何形式的保证金，法律法规或中 国证监会另有规定的除外。   基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券，但法律法规或中国证监会另有 规定的除外。   （2）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基 金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制 度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动 性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投 资比例控制情况。   基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至 基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资 料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。   基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采 取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证 提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证 券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。   （3）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法 规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发 行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的认 购款、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟 执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足 够的时间进行审核。   由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使托管人无法审 核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。   （4）基金托管人依照法律法规、                 《基金合同》、                       《托管协议》审核基金管理人投 资流通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、                             《托管协议》以及 其他相关法律法规的有关规定，应及时通知基金管理人，并呈报中国证监会，同时 采取合理措施保护基金投资人的利益。基金托管人有权对基金管理人的违法、违规 以及违反《基金合同》、           《托管协议》的投资指令不予执行，并立即通知基金管理人 纠正，基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同不得不执行时，基金托管人应向 中国证监会报告。 计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分 配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式 通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核 查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知， 基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或 举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知 事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未 能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基金管理 人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托 管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及时 纠正，由此造成的损失由基金管理人承担。 时通知基金管理人限期纠正。   （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资 所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人 指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基 金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人 限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给 基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改 正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应 报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告 的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基金 托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金 托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。 时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。   （四）基金财产的保管   （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。   （2）基金托管人应安全保管基金财产。   （3）基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。   （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完 整与独立。   （5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管 基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资 产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间 的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人 确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管 人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。基金管理人未及时催收给基金财产造 成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。   （7）基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括但不 限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）及其收益；由于该等机构或该机构会 员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成 的损失等不承担责任。   （8）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管 基金财产。   （1）基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人 开立并管理。   （2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、                 《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在规定 时间内，基金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字 方为有效。   （3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按 规定办理退款等事宜。   （1）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称 为“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。 托管账户名称应为“信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金”，预留印鉴为托管 人印章。   （2）基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务以外的活动。   （3）基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有 关规定。   （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产 的管理和运用由基金管理人负责。   （4）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一 级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收 价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托 管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。   《基金合同》生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限 责任公司的有关规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托 管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。   （1）基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码 等，基金托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后， 基金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码和保 证金监控中心的登录用户名及密码告知基金托管人。资金密码和保证金监控中心登 录密码重置由管理人进行，重置后务必及时通知托管人。   基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。管理 人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更后及时将变更 的资料提供给托管人。   （2）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规 定，由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。 新账户按有关规定使用并管理。   （3）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办 理。   基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托 管人的保管库，或存入银行间市场登记结算机构、中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司/深圳分公司、银行间清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库， 实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管 人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机 构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。   由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金 管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基 金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原 件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在三十 个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件与事后送达 的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。重大合同的保管期限为基金 合同终止后 15 年。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的 合同复印件或传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。   （五）基金资产净值计算、估值和会计核算   （1）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，精 确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值、基金份额净值，经基金托管人复核， 按规定公告。   （2）复核程序   基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额净 值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。   （3）根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的 会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。   基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。   按国家有关部门规定的会计制度执行。   基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方法 和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相关各方各 自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若基金管理人和基金 托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人 的账册为准。   （1）财务报表的编制   基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。   （2）报表复核   基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对 不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。   （3）财务报表的编制与复核时间安排   基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制 及复核；在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制及复核； 在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制及复核；在每年结束之日起 三个月内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的 报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国 家有关规定为准。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业 务资格的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制 当期季度报告、中期报告或者年度报告。   （六）基金份额持有人名册的保管   基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基 金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。 如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。   在基金托管人要求或编制中期报告和年报前，基金管理人应将有关资料送交基 金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金 管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其 他用途，并应遵守保密义务。   （七）争议解决方式   各方当事人同意，因托管协议而产生的或与托管协议有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会，按 照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳 市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用、律师费用由败诉方 承担。   争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的 合法权益。   本协议受中国法律管辖。   （八）托管协议的变更、终止与基金财产的清算   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内 容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。   （1）《基金合同》终止；   （2）基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职 务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；   （3）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职 务，而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；   （4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。   基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。                二十一、对基金份额持有人的服务   基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。 （一）   服务内容  基金管理人委托登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务。基金登记机构 配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、 基金份额的登记、管理、托管与转托管，股东名册的管理，权益分配时红利的登记、 派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。  本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金，且 不收取任何申购费用。  基金管理人在合适时机将为基金投资者提供定期定额投资的服务。通过定期定 额投资计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额，该定期申购计 划不受最低申购金额的限制，以另行公告为准。  基金管理人在合适时机将为基金投资者提供多种收费方式购买本基金，满足基 金投资者多样化的投资需求，具体实施办法见有关公告。  基金管理人已经开通网上交易服务。在未来市场和技术条件成熟时，基金管理 人将提供更多类型的基金电子交易服务。  基金份额持有人可通过公司网站、在线客服、客服电话等方式向本基金管理人 定制电子对账单。基金管理人将对留有联系方式的客户按照约定的方式向客户主动 提供电子邮件和短信服务。但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关信 息（包括手机号码、电子邮箱等）导致基金管理人无法送达的除外。如无联系方式 的客户您可以通过以下渠道进行查询或者订阅电子、短信账单。  网站 www.fscinda.com  客服电话：400-8888-118  基金管理人提供多样化服务模式，包括客服热线、网站查询、网站在线客服， 实行工作日人工服务、7×24 小时自助服务方式，基金份额持有人可与基金管理人 及时沟通，参与基金管理人举办的各种互动活动。基金管理人也将妥善处理基金份 额持有人提出的建议或投诉。 （二）   联系方式              二十二、其他应披露事项 序号             公告事项          法定披露日期      信达澳亚基金管理有限公司关于提醒投资者谨         防虚假客服电话诈骗的提示性公告      信达澳亚基金管理有限公司关于高级管理人员               变更的公告       信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金      信达澳亚基金管理有限公司关于对个人投资者       通过超级现金宝交易实施费率优惠的公告      信达澳亚基金管理有限公司关于高级管理人员                  变更的公告       信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金      信达澳亚基金管理有限公司关于对个人投资者                    的公告       信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金      信达澳亚基金管理有限公司关于提醒客户及时                有人信息的公告       信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金      信达澳亚基金管理有限公司关于系统升级货币          T+0 快赎业务暂停服务的公告      信达澳亚基金管理有限公司关于直销网上交易        银联支付渠道部分业务暂停服务的公告      信达澳亚基金管理有限公司关于系统升级超级            现金宝业务暂停服务的公告      信达澳亚基金管理有限公司关于旗下基金可投           资北京证券交易所股票的公告        信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金      信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金暂停       大额申购（转换转入、定期定额投资）公告      信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金分红                   公告      信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金恢复       大额申购（转换转入、定期定额投资）公告        信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金              二十三、招募说明书的存放及查阅方式  （一） 招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金管理人、销售机构和登记机构的办公场所，并刊登在 基金管理人的网站上。  （二）招募说明书的查阅方式  投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。                  二十四、备查文件  备查文件等文本存放在基金管理人和销售机构的办公场所和营业场所，在办公 时间内可供免费查阅。  （一）中国证监会注册信达澳银新财富灵活配置混合型基金募集的文件  （二）《信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金基金合同》  （三）《信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金托管协议》  （四）《信达澳亚基金管理有限公司开放式基金业务规则》  （五）法律意见书  （六）基金管理人业务资格批件和营业执照  （七）基金托管人业务资格批件和营业执照  （八）中国证监会要求的其他文件                             信达澳亚基金管理有限公司                             二○二四年八月二十四日

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